Подведомственные Министерству финансов США учреждения применили к Bank of America санкции на сумму более 1,21 млрд долларов за нарушение обязательств по противодействию отмыванию денег и санкционных правил.
Это решение стало третьей по величине санкцией в истории Министерства финансов США и крупнейшим на сегодняшний день штрафом для Управления контролера денежного обращения (OCC).
FinCEN изучила операции на сумму свыше 5 млрд долларов
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) установила, что Bank of America несвоевременно сообщил о подозрительных операциях на сумму свыше 5 млрд долларов. Более 1 млрд долларов из этих операций, как было установлено, были связаны с приоритетными для национальной безопасности рисками незаконного финансирования.
Среди операций, рассмотренных в рамках проверки, были транзакции, указывающие на сети по отмыванию денег, базирующиеся в Китае, мошенничество и возможная торговая деятельность, связанная с отмыванием денег на юго-западной границе США.
OCC признало систему мониторинга операций недостаточной
OCC пришло к выводу, что система мониторинга операций банка не обеспечивала надлежащий контроль за операциями на триллионы долларов. Недостатки системы привели к задержке многочисленных сообщений о подозрительных операциях на миллиарды долларов.
FinCEN приняло меры в отношении Bank of America за невыполнение обязанностей по снижению приоритетных для национальной безопасности рисков незаконного финансирования и сообщению о подозрительных операциях. OCC применило санкции к банку из-за недостатков в его программе соблюдения требований.
Соглашение с OFAC на 11,6 млн долларов
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило с Bank of America соглашение на 11,6 млн долларов в связи с нарушением многочисленных санкционных программ, включая программы, связанные с Ираном, Россией, незаконным оборотом наркотиков и международным терроризмом.
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что неспособность крупного банка предотвращать отмывание денег и выполнять санкционные обязательства подвергла финансовую систему США серьезным рискам незаконного финансирования.
Бессент отметил, что принятые меры показывают: даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона.
Банк признал умышленные нарушения
Из общей суммы FinCEN назначила штраф в 1,2 млрд долларов — третий по величине в истории Минфина США, — засчитав в него штраф Управления контролера денежного обращения (OCC) в 750 млн долларов, крупнейший за 163-летнюю историю ведомства. По данным FinCEN, Bank of America признал умышленное нарушение Закона о банковской тайне, отсутствие надлежащей программы противодействия отмыванию денег и непредставление отчетов о подозрительных операциях примерно на 5 млрд долларов.
OCC заявило, что банк «годами знал» о том, что не передает подозрительные операции на проверку. В 2024 году Bank of America согласился с предписанием о прекращении нарушений, однако, по данным регуляторов, и спустя год продолжал проводить возможные операции по отмыванию денег через торговлю. Банк отразит в отчетности за третий квартал расходы в 1,2 млрд долларов, что снизит прибыль примерно на 17 центов на акцию.
Недвижимость
Транспорт
Запасные части, аксессуары, оборудование и тюнинг
Секонд-хенд и новые покупки
Строительное оборудование и промышленность
Поставщики частных уроков
Объявления о вакансиях
Ищущие работу
Царство животных
Искатели помощников
Долевое владение
Автомобиль
Автомобильное оборудование
Мать и ребенок
Строительная техника
Средняя школа и университет
