ABD Hazine Bakanlığına bağlı kurumlar, Bank of America hakkında kara para aklamayı önleme yükümlülükleri ile yaptırım kurallarının ihlal edildiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde yaptırım uyguladı.
Karar, Hazine Bakanlığının tarihindeki en büyük üçüncü yaptırım olurken Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) açısından bugüne kadarki en yüksek para cezası olarak kayda geçti.
FinCEN 5 milyar dolardan fazla işlemi inceledi
Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediğini belirledi. Bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazla kısmının ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu ifade edildi.
İnceleme kapsamındaki işlemler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden hareketler, dolandırıcılık ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama faaliyetleri yer aldı.
OCC işlem izleme sistemini yetersiz buldu
OCC, bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediği değerlendirmesinde bulundu. Sistem yetersizliğinin, milyarlarca dolarlık işlemleri kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminin gecikmesine yol açtığı kaydedildi.
FinCEN, Bank of America'nın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme sorumluluklarını yerine getirmediği gerekçesiyle işlem yaptı. OCC ise bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle yaptırım uyguladı.
OFAC ile 11,6 milyon dolarlık anlaşma
Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı olanlar dahil çok sayıda yaptırım programının ihlal edilmesi nedeniyle Bank of America ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması yaptı.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, büyük bir bankanın kara para aklamayı önlememesi ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesinin ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını söyledi.
Bessent, alınan önlemlerin en büyük finans kuruluşlarının dahi yasaların üzerinde olmadığı mesajını verdiğini belirtti.
Banka ihlalleri kabul etti
Toplam cezanın 1,2 milyar dolarını Hazine tarihinin üçüncü büyük cezası olarak FinCEN kesti; bu tutara, 163 yıllık geçmişinin en büyük para cezası olan OCC’nin 750 milyon dolarlık cezası da mahsup edildi. Bankaya varlık sınırı getirilmedi. FinCEN’e göre Bank of America, Banka Gizliliği Yasası’nı kasıtlı olarak ihlal ettiğini, yeterli bir kara para aklamayla mücadele programı yürütmediğini, yabancı finans kuruluşlarının muhabir hesaplarında gerekli incelemeyi yapmadığını ve yaklaşık 5 milyar dolarlık işlem için şüpheli işlem bildirimi vermediğini kabul etti.
OCC, bankanın şüpheli işlemleri incelemecilere iletmediğini “yıllardır bildiğini” ve uyum biriminin yeterli uzmanlıktan yoksun olduğunu açıkladı. Bank of America aynı eksiklikler nedeniyle 2024’te bir “faaliyetlerin durdurulması” kararını kabul etmişti; düzenleyicilere göre banka bu karardan bir yılı aşkın süre sonra da izleme sistemindeki bir hata yüzünden olası ticaret bazlı kara para aklama işlemlerini gerçekleştirmeye devam etti. Kontrolör Jonathan Gould, “Yetersiz kalan bankalar OCC’den hızlı ve ciddi bir yaptırım beklemeli” dedi.
Üçüncü çeyrek bilançosuna yük
Bank of America, üçüncü çeyrek sonuçlarına vergiden düşülemeyen 1,2 milyar dolarlık bir gider yansıtacağını, bunun hisse başına net kârı yaklaşık 17 sent azaltacağını açıkladı. Banka sözcüsü, “Finansal suçlarla mücadeleye uyum ciddi bir konu ve bunu doğru yapmak bizim sorumluluğumuz” diyerek teknoloji ve personele milyarlarca dolar yatırım yaptıklarını, gereken çalışmaların büyük bölümünü tamamladıklarını söyledi.
