الاحتيال الضريبي

ينتحل محتالو الضرائب صفة موظفي مصلحة الضرائب الأمريكية IRS أو وزارة الخزانة، أو يعدون باسترداد كبير، أو يضغطون قائلين: "ادفع فورًا". وغالبًا ما يكون المهاجرون هدفًا لهم؛ إذ يهدد المحتالون بالاعتقال أو الترحيل. ستجد في هذه الصفحة علامات الاحتيال، وكيف تتواصل IRS معك فعليًا، وأين تبلغ عن رسائل البريد الإلكتروني والرسائل والمكالمات المزيفة، والخطوات التي يجب اتخاذها عند سرقة الهوية.

• وعد باسترداد "ضخم جدًا": إذا بدا الأمر أفضل من أن يكون حقيقيًا، فمن المرجح أنه احتيال. قد تدفعك النصائح الضريبية الخاطئة على وسائل التواصل الاجتماعي إلى إدخال معلومات غير صحيحة في النماذج.
• الضغط والتهديد: ينتحل المحتالون صفة IRS ويضغطون قائلين: "ادفع فورًا وإلا..."؛ ويهددون بالاعتقال أو الترحيل ولا يسمحون لك بالاعتراض على الدين. هذه علامات احتيال.
• روابط غريبة: لا تنقر على الروابط الغريبة أو المكتوبة بشكل خاطئ. الموقع الرسمي الوحيد هو irs.gov.
• فرض طريقة دفع معينة: لا تتصل IRS لطلب دفع فوري بواسطة بطاقة هدايا أو بطاقة مصرفية مسبقة الدفع أو حوالة مالية.
• طلب معلومات شخصية: يطلب المحتالون معلوماتك الشخصية أو المالية أو المتعلقة بالعمل.
• لا تثق بنصائح وسائل التواصل الاجتماعي التي تعدك باسترداد "ضخم جدًا". تقول IRS إن استرداد الأشخاص الذين يطالبون بائتمانات غير صحيحة بسبب هذه النصائح قد يتأخر، وقد يخضعون للمراجعة والعقوبات.

• تجري IRS معظم اتصالاتها الأولى بالبريد (خدمة البريد الأمريكية). وعادةً ما تصل عدة رسائل قبل الاتصال أو الزيارة.
• لا ترسل IRS رسائل بريد إلكتروني دون إذنك، ولا ترسل رسائل نصية دون إذنك، ولا ترسل رسائل خاصة عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
• قد يتصل بك موظفو IRS أو يزورونك في حالات مثل وجود دين ضريبي متأخر أو إقرار لم يُقدَّم أو مراجعة ضريبية. ويرسل موظفو التدقيق إشعارًا بالبريد أولًا.
• يعرض موظف IRS الذي يزورك هويتين رسميتين: "pocket commission" وبطاقة HSPD-12. يحق لك رؤيتهما.
• تطلب IRS أن تكون المدفوعات باسم "United States Treasury" فقط. توجد طرق الدفع على صفحة irs.gov/payments.
• قد تحيل IRS بعض الديون إلى شركات تحصيل خاصة. وتبلغك أنت وممثلك بذلك خطيًا أولًا. ولا تطلب هذه الشركات الدفع ببطاقات الهدايا أو البطاقات مسبقة الدفع. يُكتب الشيك باسم IRS، أي باسم "U.S. Treasury"، ولا يُرسل إلى شركة التحصيل.
• قد يزور محققو IRS الجنائيون دون إشعار، لكنهم لا يطلبون الدفع بأي حال.
• يمكنك التحقق من صحة رسالة IRS التي وصلتك بالبحث عنها في صفحة إشعارات ورسائل IRS، أو بالاتصال على الرقم +1 800 829 1040.

• نصيحة خاطئة على وسائل التواصل الاجتماعي: منشورات تقترح ائتمانات غير موجودة أو إعداد نماذج W-2 مزيفة. تحذر IRS من المطالبات الخاطئة مثل ائتمان ضريبة الوقود، وائتمان المرض والإجازة العائلية، و"ائتمان ضريبة العاملين لحسابهم الخاص" غير الموجود.
• معدو الإقرارات غير الأمناء: لا تثق بمعدّ الإقرار الذي:
  • لا يوقّع الإقرار
  • يزوّر المعلومات
  • يودع استردادك في حسابه المصرفي
  • يطلب نقدًا ولا يعطي إيصالًا
• خدمات "إلغاء" الدين الضريبي: أشخاص يستعجلونك بوعد تسوية دينك مقابل "سنتات". إذا كنت مؤهلًا، يمكنك تسوية دينك مباشرةً مع IRS من خلال (offer in compromise).
• رسائل استرداد أو دين مزيفة: رسائل بريدية تزعم أن لديك "استردادًا لم تحصل عليه" أو تبلغ عن دين ضريبي مزيف.
• الجمعيات الخيرية المزيفة: لن تصل تبرعاتك إلى الجهة التي تظنها؛ كما أن التبرع لمؤسسة مزيفة لا يُخصم من الضرائب.
• مواقع EIN المدفوعة: يمكن الحصول على EIN مجانًا من IRS. اعترض لدى مصرفك على أي موقع فرض عليك رسومًا وأبلغ FTC. راجع 14.3.
• احتيال النموذج W-8BEN: طلبات "W-8BEN" مزيفة تصل إلى الأشخاص خارج الولايات المتحدة عبر الفاكس أو البريد الإلكتروني أو الرسائل. أبلغ عنها إلى phishing@irs.gov مع كتابة "W8-BEN" في الموضوع.
• عمليات احتيال تستهدف كبار السن: تستهدف الأشخاص الذين تزيد أعمارهم على 65 عامًا أو يقتربون من التقاعد؛ وقد يؤدي سحب الأموال من حساب التقاعد أيضًا إلى عواقب ضريبية.

• البريد الإلكتروني المزيف
  • لا ترد، ولا تنقر على الرابط، ولا تفتح المرفق.
  • أرسل البريد الإلكتروني إلى phishing@irs.gov. اكتب "IRS" في سطر الموضوع (أو "Treasury" إذا كان متعلقًا بالخزانة). أعد توجيه البريد كمرفق ("Forward as attachment")؛ إذ إن إعادة التوجيه العادية تحذف بيانات مهمة.
  • احذف البريد الإلكتروني بعد ذلك. ويمكنك أيضًا إبلاغ لجنة التجارة الفيدرالية (FTC).
• الرسالة النصية المزيفة
  • لا ترد ولا تنقر على الرابط.
  • أرسلها إلى phishing@irs.gov بعنوان "Text"، مع رقم المرسل، ونص الرسالة، ورقمك، والتاريخ، والوقت، والمنطقة الزمنية.
  • أعد توجيه الرسالة إلى الرقم 7726 (SPAM)؛ وسيحظر مشغلك الرسائل المماثلة.
• مكالمة هاتفية مشبوهة
  • دوّن الرقم وأغلق المكالمة.
  • أبلغ المفتش العام لإدارة الضرائب بوزارة الخزانة (TIGTA) عبر النموذج الإلكتروني أو على الرقم +1 800 366 4484.
  • يمكنك أيضًا إبلاغ FTC؛ اكتب في الملاحظات "IRS Telephone Scam".
• حساب على وسائل التواصل الاجتماعي: أبلغ المنصة، وأرسل العنوان الكامل للحساب إلى phishing@irs.gov بعنوان "Social media".
• رسالة مزيفة: تحقق منها أولًا في صفحة إشعارات IRS. إذا كانت احتيالية، فأبلغ خدمة البريد الأمريكية وFTC ووحدة حماية المستهلك في مكتب المدعي العام لولايتك.
• احتيال عبر الإنترنت: مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3).

1. اقطع الاتصال بالمحتال فورًا. لا ترسل أموالًا ولا تقدم معلومات.
2. اتصل بمصرفك أو شركة بطاقتك الائتمانية.
3. اتبع الخطوات على IdentityTheft.gov. إذا سُرق رقم SSN أو ITIN الخاص بك، فأبلغ الموقع وIRS. وفكر أيضًا في إبلاغ دائرة الضرائب في ولايتك.
4. إذا قدّم شخص إقرارًا باسمك (إذا رُفض إقرارك الإلكتروني لأن "إقرارًا قُدّم بالفعل بهذا الرقم"):
   • قدّم إقرارك رغم ذلك وادفع دينك.
   • املأ النموذج 14039 (إقرار سرقة الهوية) عبر الإنترنت أو بالبريد. إذا كنت قد أبلغت بالفعل عبر IdentityTheft.gov، فلا تقدمه مرة أخرى.
   • يُستخدم النموذج 4506-F للحصول على نسخة من الإقرار المزيف.
5. إذا وصلك نموذج W-2 أو 1099 من صاحب عمل لا تعرفه: لا تدرج هذا الدخل في إقرارك؛ واتصل بإدارة الضمان الاجتماعي (SSA).
6. خط التحقق من الهوية لدى IRS: إذا لم تحل هذه الخطوات المشكلة، فاتصل على +1 800 908 4490 (من 07:00 إلى 19:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة). لا يمكن معرفة حالة الاسترداد عبر هذا الخط؛ ولأسئلة الحساب الضريبي اتصل على +1 800 829 1040.
7. احصل على رقم تعريف حماية الهوية (IP PIN):
   • هو رقم مكوّن من 6 أرقام يمنع شخصًا آخر من تقديم إقرار باستخدام SSN أو ITIN الخاص بك.
   • يمكن لأي شخص لديه SSN أو ITIN وقادر على إثبات هويته الحصول عليه. ويمكن للوالدين طلبه لأطفالهم أيضًا.
   • الطريقة الأسرع هي حسابك الإلكتروني لدى IRS.
   • إذا لم تتمكن من فتح حساب إلكتروني وكان AGI في آخر إقرار لك أقل من 84,000 دولار للفرد أو 168,000 دولار للإقرار المشترك، فيمكنك التقدم باستخدام النموذج 15227. ستتصل IRS بك هاتفيًا للتحقق، ويصل الرقم بالبريد خلال 4–6 أسابيع.
   • إذا لم تنجح هذه الطرق، يمكنك التحقق من هويتك شخصيًا في أحد مكاتب IRS (TAC).
   • يُجدد الرقم كل عام. لا تطلب IRS منك أبدًا رقم IP PIN؛ وأي مكالمة أو بريد إلكتروني أو رسالة تطلبه هي احتيال.
8. إذا احتال عليك مُعدّ الإقرار: قدّم شكوى باستخدام النموذج 14157. وإذا وُجّه استردادك إلى حساب آخر أو قُدّم الإقرار دون إذنك، فاطلب تصحيح حسابك باستخدام النموذج 14157-A.

• الاتصال بالرقم الذي ذكره المتصل بغرض "التحقق". استخدم رقم IRS نفسه للتحقق: (+1 800 829 1040).
• دفع "الدين الضريبي" ببطاقة هدايا أو عملة مشفرة أو حوالة مالية.
• إعادة توجيه البريد الإلكتروني المزيف بالطريقة العادية؛ فإذا لم يُرسل كمرفق تضيع البيانات المهمة.
• إدراج الدخل الوارد في نموذج W-2 من صاحب عمل غير معروف في الإقرار.
• العمل مع مُعدّ لا يوقّع الإقرار أو يودع الاسترداد في حسابه الخاص.
• إخبار شخص برقم IP PIN عبر الهاتف أو الرسائل.
• الذعر والدفع بسبب تهديد متعلق بالهجرة.

• اتصلت بي IRS وطلبت أن أدفع فورًا ببطاقة هدايا. هذا احتيال. أغلق المكالمة، ودوّن الرقم، وأبلغ TIGTA على (+1 800 366 4484).
• قالوا: "إذا لم تدفع فسيُلغى وضعك كمهاجر". لا تستطيع IRS إلغاء وضعك كمهاجر. هذه علامة احتيال.
• وصلني بريد إلكتروني من IRS، هل يمكن أن يكون حقيقيًا؟ لا ترسل IRS بريدًا إلكترونيًا دون إذنك. أعد توجيه البريد كمرفق إلى phishing@irs.gov.
• كيف أدفع إذا كان عليّ دين ضريبي فعلًا؟ ادفع بإحدى الطرق الموجودة في صفحة الدفع التابعة لـ IRS، باسم "United States Treasury".
• قدّم شخص إقرارًا باسمي، ماذا أفعل؟ قدّم إقرارك، واملأ النموذج 14039، واتبع الخطوات على IdentityTheft.gov، واحصل على IP PIN.
• أنا في تركيا؛ وصلتني نسخة فاكس من W-8BEN يُقال إنها من IRS. أبلغ phishing@irs.gov بعنوان "W8-BEN" وأبلغ TIGTA.
• هل تريد معرفة المزيد عن تحذيرات الاحتيال؟ راجع 1.12 تحذيرات الاحتيال.

• النموذج 14039: إقرار سرقة الهوية (PDF)
• النموذج 15227: طلب IP PIN (PDF)
• النموذج 14157: شكوى ضد مُعدّ الإقرار (PDF)
• المنشور 5027: معلومات سرقة الهوية لدافعي الضرائب (PDF)
• IRS – الحصول على IP PIN
• IRS – التحقق من الإشعارات والرسائل
• TIGTA – الإبلاغ عن الاحتيال
• FTC – الإبلاغ عن الاحتيال
• IdentityTheft.gov
• IC3 – شكوى جرائم الإنترنت
• IRS – طرق دفع الضرائب